{"id":426,"date":"2021-12-21T17:10:47","date_gmt":"2021-12-21T16:10:47","guid":{"rendered":"https:\/\/www.moore.swiss\/?p=426"},"modified":"2024-10-21T15:04:15","modified_gmt":"2024-10-21T13:04:15","slug":"lsfin-lefin","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/moore.swiss\/en\/lsfin-lefin\/","title":{"rendered":"LSFIN &#8211; LEFIN"},"content":{"rendered":"\n<p>Le 15 juin 2018, le Parlement a adopt\u00e9 la&nbsp;loi sur les services financiers&nbsp;(LSFin) et la&nbsp;loi sur les \u00e9tablissements financiers&nbsp;(LEFin). La LSFin contient les r\u00e8gles de comportement que les prestataires de services financiers doivent respecter vis-\u00e0-vis de leurs clients. Quant \u00e0 la LEFin, elle uniformise la r\u00e9glementation des autorisations pour les prestataires de services financiers. Le 6 novembre 2019, le Conseil f\u00e9d\u00e9ral a aussi \u00e9dict\u00e9 les dispositions d\u2019ex\u00e9cution relative \u00e0 la LSFin et \u00e0 la LEFin avec l\u2019ordonnance sur les services financiers (OSFin), l\u2019ordonnance sur les \u00e9tablissements financiers (OEFin) et l\u2019ordonnance sur les organismes de surveillance (OOS).<\/p>\n\n\n\n<p>Alors que le d\u00e9lai pour d\u00e9poser une demande d\u2019autorisation LEFin aupr\u00e8s de la Finma est fix\u00e9 au 31 d\u00e9cembre 2022, les dispositions de la LSFin devront \u00eatre int\u00e9gralement mises en \u0153uvre fin 2021 au plus tard. Pour les g\u00e9rants de fortune ind\u00e9pendants (GFI), cela implique notamment les \u00e9l\u00e9ments ci-dessous, qui feront tr\u00e8s probablement l\u2019objet d\u2019un audit en compl\u00e9ment \u00e0 l\u2019audit LBA annuel en 2022 d\u00e9j\u00e0&nbsp;:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>Classification des clients en clients priv\u00e9s, professionnels et clients institutionnels selon leurs connaissances et exp\u00e9riences des march\u00e9s financiers. Selon certains crit\u00e8res, et afin d\u2019acc\u00e9der \u00e0 un univers de placement plus large, un client priv\u00e9 peut demander \u00e0 \u00eatre trait\u00e9 comme un client professionnel (opting-out). Un client professionnel peut aussi demander \u00e0 \u00eatre trait\u00e9 comme un client priv\u00e9 (opting-in) afin de b\u00e9n\u00e9ficier d\u2019un niveau de protection plus \u00e9lev\u00e9.<\/li><li>Obligation d\u2019information&nbsp;; il s\u2019agit notamment d\u2019informer le client sur : le r\u00e9gime de surveillance du GFI, la possibilit\u00e9 d\u2019engager une proc\u00e9dure aupr\u00e8s de l\u2019organe de m\u00e9diation, les risques li\u00e9s aux instruments financiers, la r\u00e9mun\u00e9ration, les \u00e9ventuels conflits d\u2019int\u00e9r\u00eats, les r\u00e9trocessions, etc.<\/li><li>V\u00e9rification du caract\u00e8re appropri\u00e9 et ad\u00e9quat des services financiers propos\u00e9s au client tenant compte de son exp\u00e9rience, ses connaissances, ses objectifs de placement et de sa situation financi\u00e8re.<\/li><li>Etablissement d\u2019une directive d\u2019organisation LSFin traitant notamment de l\u2019organisation du GFI, de la mani\u00e8re dont les services financiers sont propos\u00e9s aux clients en terme d\u2019information, de gestion des conflits d\u2019int\u00e9r\u00eats, de r\u00e9mun\u00e9ration, d\u2019un \u00e9ventuel recours \u00e0 un tiers ou encore la nature et la fr\u00e9quence de remise de documents au client.<\/li><li>Mise en conformit\u00e9 des mandats de gestion et de conseil.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>En conclusion, l\u2019entr\u00e9e en vigueur de ces deux lois implique une refonte importante de l\u2019organisation du GFI, de la documentation \u00e0 remettre \u00e0 ses clients et celle lui permettant de documenter ses \u00e9changes avec ses clients. Nos sp\u00e9cialistes sont \u00e0 votre disposition pour vous conseiller et vous soutenir, n\u2019h\u00e9sitez pas \u00e0 nous contacter pour un avis d\u2019experts.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"Le 15 juin 2018, le Parlement a adopt\u00e9 la&nbsp;loi sur les services financiers&nbsp;(LSFin) et la&nbsp;loi sur les \u00e9tablissements financiers&nbsp;(LEFin). La LSFin contient les r\u00e8gles de comportement que les prestataires de services financiers doivent respecter vis-\u00e0-vis de leurs clients. Quant \u00e0 la LEFin, elle uniformise la r\u00e9glementation des autorisations pour les prestataires de services financiers. 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